Dịch vụ Quản lý tài sản là gì?

Dịch vụ Quản lý tài sản (Wealth Management) trên thế giới là một dịch vụ tài chính toàn diện, cung cấp các giải pháp đầu tư và quản lý tài chính cho cá nhân hoặc tổ chức. Dịch vụ này bao gồm rất nhiều khía cạnh như định hướng phân bổ đầu tư, tư vấn đầu tư vào các loại tài sản, tư vấn thuế, lập kế hoạch nghỉ hưu, thừa kế và hỗ trợ pháp lý. 

Dịch vụ Quản lý tài sản có lịch sử phát triển lâu đời và đã trở thành một phần không thể thiếu trong hệ thống tài chính toàn cầu. Trên thế giới, dịch vụ quản lý tài sản đã khởi nguồn từ khoảng 100 năm trước, bắt nguồn từ những công ty có lịch sử lâu đời như Goldman Sachs hay Morgan Stanley, nhằm tách biệt các khách hàng thông thường của họ với những khách hàng tư nhân giàu có. 

Hiện nay, ngành quản lý tài sản toàn cầu đang chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ. Dự kiến giá trị khối tài sản đang được quản lý sẽ tăng trưởng 5,6% mỗi năm, đạt giá trị 136,6 nghìn tỷ USD vào năm 2025.

Trong ngành quản lý tài sản, xu hướng chung trên thế giới hiện nay cho thấy sự cá nhân hóa dịch vụ đang ngày càng được ưa chuộng. Cụ thể là việc thiết kế các sản phẩm và dịch vụ tài chính chuyên nghiệp, đa dạng dựa trên từng nhóm khách hàng riêng biệt. Điều này giúp tối ưu hóa trải nghiệm và đáp ứng nhu cầu cụ thể của từng cá nhân. Đây cũng chính là nền tảng cho xu thế Quản lý tài sản phát triển không ngừng trên thế giới. 

Dịch vụ Quản lý tài sản tại Việt Nam

Hoạt động Quản lý tài sản ở Việt Nam so với thế giới còn rất non trẻ, với cơ cấu sản phẩm cơ bản. Nhắc tới Quản lý tài sản tại Việt Nam chủ yếu là nhắc đến hoạt động đầu tư vào các quỹ cổ phiếu và quỹ trái phiếu. Cũng chính vì còn non trẻ nên thị trường quản lý tài sản Việt Nam đang sở hữu tiềm năng tăng trưởng đáng kể. 

Nhiều dư địa tăng trưởng

Kể từ khi công ty quản lý quỹ đầu tiên tại Việt Nam ra đời vào năm 2003, số lượng quỹ đầu tư đã tăng lên 70 quỹ vào năm 2021. Đến cuối năm 2023, con số này lên tới 107 quỹ đầu tư chứng khoán được cấp và phép. Các quỹ này đang hoạt động trên thị trường, với tổng giá trị tài sản ròng (NAV) đạt gần 68.000 tỷ đồng. Mục tiêu phấn đấu đến năm 2030, quy mô quản lý tài sản của các công ty quản lý quỹ đạt khoảng 6-10% tổng sản phẩm quốc nội (GDP). Phát triển và đa dạng hóa các loại hình quỹ đầu tư, trong đó cần thúc đẩy quỹ hưu trí, các loại hình quỹ mới. Nâng cao năng lực của các công ty quản lý quỹ như: năng lực tài chính, năng lực cung cấp dịch vụ, năng lực cạnh tranh và quản trị rủi ro.

Nhiều sản phẩm mới ra đời

Khung pháp lý điều chỉnh hoạt động của công ty quản lý quỹ và quỹ đầu tư đã có những bước hoàn thiện mạnh mẽ, kèm theo sự ra đời của các quỹ mới, bao gồm quỹ hưu trí, quỹ hoán đổi danh mục (ETF) và quỹ bất động sản.

Sự hiện diện của các sản phẩm mới trên thị trường chứng khoán mang lại cho các nhà quản lý quỹ nhiều cơ hội đầu tư và đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả. Sản phẩm tài chính phong phú cũng giúp thu hút nhiều nhà đầu tư hơn, đồng thời tạo điều kiện mở rộng các dịch vụ quản lý tài sản.

Báo cáo của McKinsey & Company đưa ra dự báo, Việt Nam sẽ trở thành thị trường tư vấn tài chính cá nhân trị giá khoảng 600 tỷ USD vào năm 2027, tương ứng với tốc độ tăng trưởng hơn 11%/năm từ mức 360 tỷ USD cuối năm 2022.

Nhà đầu tư cá nhân quản lý tài sản thế nào?

Tại Việt Nam, để quản lý tài sản hiệu quả và an toàn trong bối cảnh hiện tại, nhà đầu tư cần phải xác định rõ ràng các yếu tố sau. 

Đầu tiên, nhà đầu tư xác định được đây có phải là loại tài sản có tiềm năng thật sự hay không, và có hợp pháp không? Nên tránh tham gia vào những loại tài sản không được phần đông xã hội và pháp luật công nhận. 

Thứ hai, nhà đầu tư phải hiểu hồ sơ rủi ro (risk profile) của bản thân, có định hướng phân bổ tài sản, hoạch định các mục tiêu tài chính dài hạn và đặt kỳ vọng lợi nhuận phù hợp với khẩu vị rủi ro của mình. Đây là những yêu cầu cơ bản để bạn có thể quản lý tài sản tăng trưởng bền vững qua thời gian. Thêm vào đó, những kiến thức, kinh nghiệm và trải nghiệm đầu tư ở từng lớp tài sản cũng là yếu tố có thể giúp nhà đầu tư đạt mức sinh lời tốt hơn mức bình quân của các tài sản đó.

Để hoàn thành các công việc này một cách tốt nhất, nhà đầu tư cần có nền tảng kiến thức chuyên môn tài chính và hiểu biết đầu tư sâu sắc. Tuy nhiên, không phải cá nhân nhà đầu tư nào cũng có thể đáp ứng điều này. Do vậy, thông lệ chung trên toàn cầu là nhà đầu tư cá nhân sẽ tìm đến các tổ chức Quản lý tài sản chuyên nghiệp. Tại đây, các chuyên gia tư vấn quản lý tài sản sẽ đồng hành cùng khách hàng, giúp khách hàng hiểu rõ hơn về hồ sơ rủi ro cũng như đưa ra các giải pháp đầu tư và định hướng phân bổ tài sản phù hợp.

Lựa chọn dịch vụ quản lý tài sản tại TCAM

Công ty TNHH Quản lý Quỹ Thành Công (TCAM) là một trong những công ty cung cấp dịch vụ Quản lý tài sản chuyên nghiệp tại Việt Nam. TCAM sở hữu đội ngũ chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực đầu tư tài chính cũng như am hiểu về thị trường chứng khoán Việt Nam. Mục tiêu của TCAM là hướng đến trở thành Công ty Quản lý Quỹ uy tín và hiệu quả hàng đầu trong ngành đầu tư tài chính. 

Hoạt động với phương châm “ Chất lượng tạo nên sự khác biệt”, TCAM mong muốn mang đến tỷ suất lợi nhuận ổn định, bền vững để đáp ứng các mục tiêu tài chính dài hạn của khách hàng. 

Danh mục đầu tư do TCAM quản lý đạt tỷ suất lợi nhuận trung bình khoảng  20%/ năm trong 5 năm gần đây, cao hơn mức  trung bình 5%/ năm của VN-Index trong cùng thời kỳ, tỷ số lợi nhuận trên rủi ro luôn duy trì trên 1,5 lần từ 2019 đến nay là một mình chứng cho TCAM về sự nỗ lực mang đến những giải pháp đầu tư hiệu quả cho khách hàng.