Uỷ thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư là việc nhà đầu tư (Bên ủy thác) sẽ giao toàn bộ trách nhiệm về việc sử dụng tài sản, vốn cho một công ty Quản lý Quỹ (Bên nhận ủy thác) để thực hiện các hoạt động đầu tư nhằm mục đích sinh lời. Dựa trên thỏa thuận của hai bên, bên nhận ủy thác có trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư, đưa ra các quyết định đầu tư để đảm bảo lợi nhuận yêu cầu và hạn chế rủi ro ở mức tối thiểu.

Hoạt động ủy thác đầu tư được thực hiện thông qua ký kết hợp đồng ủy thác đầu tư theo quy định của Luật chứng khoán, được quản lý bởi Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Những kênh đầu tư phổ biến trong ủy thác đầu tư bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, bất động sản, và nhiều tài sản khác.

Có nên ủy thác đầu tư không?

Dịch vụ ủy thác đầu tư đã được sử dụng rộng rãi trên thế giới hơn 100 năm qua, đặc biệt tại các quốc gia phát triển như Mỹ và các nước láng giềng như Thái Lan, Malaysia. Tại Việt Nam, dù còn khá mới mẻ, nhưng không thể phủ nhận những lợi ích vượt trội mà hình thức này mang lại, dựa trên kinh nghiệm lịch sử từ các thị trường quốc tế. Uỷ thác đầu tư được dự báo sẽ trở thành xu hướng tất yếu trong tương lai, không chỉ tại Việt Nam mà trên toàn cầu. Đây là giải pháp tối ưu dành cho các nhà đầu tư sở hữu tài sản và vốn lớn, giúp họ đạt được mục tiêu gia tăng tài sản một cách an toàn và bền vững. 

Câu hỏi có nên ủy thác đầu tư hay không phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, mức độ hiểu biết về đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Dưới đây là một số ưu điểm và hạn chế của hình thức này để bạn có cái nhìn tổng quan trước khi ra quyết định.

Ưu điểm 

Uỷ thác đầu tư là giải pháp đầu tư tận dụng nguồn lực của các tổ chức và chuyên gia chuyên nghiệp hàng đầu trong từng lĩnh vực, giúp tối ưu hóa nguồn vốn đầu tư, đảm bảo lợi nhuận ổn định và an toàn. 

Hạn chế 

• Dù có chuyên gia quản lý, không có gì đảm bảo lợi nhuận đầu tư, đặc biệt trong điều kiện thị trường biến động. Lợi nhuận cao thường đi kèm với rủi ro. Nếu việc đầu tư không hiệu quả hoặc gặp phải các yếu tố khách quan bất lợi, bạn có thể bị thua lỗ.
• Kết quả đầu tư phụ thuộc vào năng lực của tổ chức nhận ủy thác. Việc lựa chọn tổ chức nhận ủy thác uy tín là điều quan trọng hàng đầu.

Những lưu ý khi ủy thác đầu tư 

Ủy thác đầu tư không phù hợp với dòng vốn ngắn hạn. Thị trường trong ngắn hạn có nhiều biến động khó lường, do đó các bên nhận ủy thác thường tập trung vào chiến lược đầu tư trung và dài hạn để đảm bảo khoản đầu tư tăng trưởng hiệu quả và ổn định.

Uỷ thác đầu tư không cam kết đầu tư 100% mang lại lợi nhuận. Mặc dù kết quả dài hạn (3-5 năm) của dịch vụ ủy thác đầu tư là rất tốt nhưng hoạt động đầu tư vẫn chịu sự chi phối của các yếu tố thị trường. Các công ty Quản lý Quỹ cũng không được cam kết lợi nhuận với khách hàng theo quy định của pháp luật.

Bên ủy thác sẽ phải chi trả phí quản lý danh mục cho Bên nhận ủy thác, do vậy lợi nhuận có được từ ủy thác đầu tư là thu nhập từ khoản đầu tư đã khấu trừ chi phí giao dịch, thuế và phí quản lý danh mục.

Bí quyết ủy thác đầu tư thành công

Có kế hoạch và mục tiêu cụ thể là điều kiện cần thiết giúp các nhà đầu tư đạt được thành công khi ủy thác đầu tư. Mặc dù đã giao toàn quyền quyết định cho Bên nhận ủy thác nhưng bạn cũng nên xác định lĩnh vực đầu tư và theo dõi tiến độ báo cáo cụ thể để hoạt động đầu tư mang lại hiệu quả cao nhất. 

Nhà đầu tư nên lựa chọn Bên nhận ủy thác uy tín và đã có nhiều kinh nghiệm với thị trường tài chính - chứng khoán. Đây là yếu tố quan trọng có ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả của hoạt động ủy thác đầu tư. Một tổ chức có sự am hiểu về lĩnh vực đầu tư cũng như có trách nhiệm sẽ giúp nguồn vốn của bạn có thể sinh lời tối đa.

Lựa chọn ủy thác đầu tư tại TCAM

Ủy thác đầu tư hay quản lý danh mục đầu tư là dịch vụ dành cho khách hàng cá nhân, khách hàng tổ chức có giá trị tài sản lớn. Dịch vụ này được cung cấp dưới tên gọi TCAM Premier Services

Tài sản của khách hàng sẽ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia đầu tư chuyên nghiệp và am hiểu thị trường Việt Nam của TCAM. Danh mục đầu tư linh hoạt tỷ trọng giữa cổ phiếu và các công cụ lãi suất cố định, được thiết kế phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư khác nhau của từng khách hàng.

TCAM giúp khách hàng tiếp cận với các cơ hội đầu tư tốt nhất, cùng xây dựng và đạt được các mục tiêu tài chính, cũng như giải phóng khách hàng khỏi khối lượng công việc đầu tư đồ sộ để tập trung vào công việc chuyên môn.

Liên hệ với TCAM để được tư vấn chi tiết về ủy thác đầu tư chứng khoán!