Đầu tư quỹ mở là gì?

Đầu tư quỹ mở là việc bạn dùng tiền mua một số lượng chứng chỉ quỹ mở. Sau đó bạn nhận được lợi nhuận từ sự tăng giá của chứng chỉ quỹ mở theo thời gian hoặc nhận cổ tức tiền mặt hàng năm theo chính sách của quỹ. Quỹ mở có 3 loại: quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu và quỹ cân bằng.

Lợi nhuận của quỹ đến từ sự tăng giá trị của rổ tài sản mà quỹ đang nắm giữ như cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu Chính phủ … và các lợi tức do các tài sản này đem lại nhờ việc chia cổ tức, trái tức. 

Đầu tư quỹ mở là cách đơn giản nhất để tài sản của bạn được đa dạng hóa, được theo dõi và cơ cấu liên tục theo sự biến động của thị trường, với mức chi phí thấp nhất. Vì vậy, tại các quốc gia phát triển hiện nay, đầu tư quỹ mở là lựa chọn của nhiều nhà đầu tư không chuyên khi tìm kiếm các cơ hội đầu tư. 

Mức độ rủi ro, lợi nhuận và giá trị biến động các khoản đầu tư của bạn sẽ phụ thuộc vào danh mục tài sản mà quỹ đang nắm giữ. Chẳng hạn, khoản đầu tư vào quỹ cổ phiếu sẽ đem lại lợi nhuận cao nhưng rủi ro cũng sẽ cao và biến động nhiều trong ngắn hạn. Khoản đầu tư vào quỹ trái phiếu sẽ có lợi nhuận thấp hơn quỹ cổ phiếu, nhưng với rủi ro thấp và tăng trưởng ổn định. Tóm lại, mức độ rủi ro trong đầu tư quỹ mở sẽ phụ thuộc vào rổ tài sản mà quỹ nắm giữ và mục tiêu mà quỹ hướng đến. Mục tiêu lợi nhuận càng cao thì rủi ro sẽ lớn, mục tiêu lợi nhuận thấp thì mức rủi ro sẽ thấp.

Cách đầu tư quỹ mở an toàn

Cách đầu tư quỹ mở hết sức đơn giản, nhà đầu tư chỉ cần mở tài khoản tại các công ty quản lý quỹ, sau đó tiến hành mua chứng chỉ quỹ mở. Tuy nhiên, để mang lại hiệu quả và lợi nhuận tốt nhất, trước hết nhà đầu tư nên lưu ý những điều quan trọng sau đây.

Đánh giá tình hình tài chính

Trước khi tham gia đầu tư quỹ mở, bạn nên đánh giá tổng quan về tình hình tài chính của mình, khẩu vị rủi ro bản thân và mục tiêu lợi nhuận kỳ vọng. Khi đã xác định rõ ràng các thông tin này bạn sẽ ra quyết định lựa chọn loại quỹ mở nào phù hợp với mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của mình (quỹ cổ phiếu, quỹ cân bằng, quỹ trái phiếu)…

Chiến lược phân bổ vốn

Sau khi đã chọn được quỹ mở phù hợp, bạn cần lên chiến lược phân bổ vốn vào kênh đầu tư của quỹ mở. Với nhiều nguồn tài chính khác nhau, bạn sẽ có chiến lược khác nhau. Việc này cần có sự tư vấn từ chuyên viên tư vấn của công ty quản lý quỹ để bạn có chiến lược phù hợp với dòng tiền hàng tháng, chu kỳ kinh tế hiện tại cũng như quản trị rủi ro hiệu quả.

Hình thức đầu tư

Trong đầu tư quỹ mở, có 2 hình thức đầu tư là đầu tư từng lần và đầu tư định kỳ. Hình thức đầu tư từng lần dành cho việc bạn đã có một số tiền và sẵn sàng đầu tư. Hình thức đầu tư định kỳ (SIP) là việc đầu tư đều đặn dựa vào số thặng dư hàng tháng.

Thời gian đầu tư

Thời gian đầu tư quỹ mở nên tối thiểu là 12 tháng, tối ưu là 24 tháng. Đây là các khoảng thời gian đủ để những phân tích, nhận định và đánh giá từ hội đồng đầu tư của quỹ thể hiện được kết quả. Các quỹ thường đầu tư theo chiến lược đầu tư căn bản, đầu tư giá trị nên cần nhiều thời gian để đạt được thành quả. Ngoài ra, 12 tháng được coi là 1 năm tài chính, bao gồm các thời điểm kinh doanh thấp điểm và cao điểm từ đó mới phản ảnh chính xác về kết quả kinh doanh của một doanh nghiệp, phản ánh vào giá cổ phiếu và vào kết quả đầu tư của quỹ mở.

Số tiền đầu tư

Số tiền tối thiểu để đầu tư quỹ mở khá thấp. Chẳng hạn đối với quỹ mở TCGF của TCAM, mức vốn tối thiểu chỉ từ 100,000 VNĐ trở lên. Vì vậy quỹ mở phù hợp với đại đa số người dân, từ người có thu nhập thấp đến những người có thu nhập cao. 

Đặc biệt quỹ mở rất hiệu quả trong việc tối ưu hóa số tiền thặng dư hàng tháng dựa trên thu nhập hàng tháng của bạn. Bạn có thể đầu tư định kỳ hàng tháng với bất cứ số tiền nào tùy thuộc vào số thặng dư thực tế. Hoặc bạn cũng có thể không đầu tư nếu tháng đó có quá nhiều chi tiêu vì không có sự ràng buộc hay cam kết nào khi đầu tư quỹ mở.

Tính thanh khoản

Một đặc điểm nổi bật khác của quỹ mở là tính thanh khoản rất tốt. Theo đó, công ty quản lý quỹ sẽ đảm bảo việc thanh toán tiền cho bạn khi bạn muốn bán chứng chỉ quỹ mở vào các kỳ giao dịch.

Như vậy, với những thông tin trong bài viết trên, nhà đầu tư đã có thể hình dung về đầu tư quỹ mở là gì, và cách đầu tư quỹ mở an toàn. Để tìm hiểu thêm về đầu tư quỹ mở và mua chứng chỉ quỹ mở TCGF của TCAM, nhà đầu tư vui lòng liên hệ trực tiếp với TCAM thông qua Hotline (028) 38270528.