Uỷ thác đầu tư là gì?

Hoạt động ủy thác đầu tư là việc nhà đầu tư (bên ủy thác) sẽ giao toàn bộ trách nhiệm về việc sử dụng tài sản, vốn cho một tổ chức, doanh nghiệp (bên nhận ủy thác) để thực hiện các hoạt động đầu tư nhằm mục đích sinh lời. Dựa trên thỏa thuận của hai bên, bên nhận ủy thác có trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư, đưa ra các quyết định đầu tư để đảm bảo lợi nhuận yêu cầu và hạn chế rủi ro ở mức tối thiểu. 

Hoạt động ủy thác đầu tư được thực hiện thông qua ký kết hợp đồng ủy thác đầu tư và được quản lý theo quy định của pháp luật. Những kênh đầu tư phổ biến trong ủy thác đầu tư bao gồm ủy thác đầu tư chứng khoán, bất động sản, tiền điện tử, và nhiều lĩnh vực khác.

Các hình thức ủy thác đầu tư hiện nay

Uỷ thác đầu tư được chia thành 3 hình thức riêng biệt. Dựa vào mức độ rủi ro có thể xảy ra hoặc nghĩa vụ và quyền của các bên liên quan để chia thành các nhóm như sau:

Nhận ủy thác đầu tư có sự chia sẻ rủi ro cao

Hình thức đầu tư này được sử dụng khi có các danh mục đầu tư tiềm năng, kỳ vọng đem lại lợi nhuận lớn cho bên ủy thác nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao. Lúc này, bên nhận ủy thác sẽ có trách nhiệm chia sẻ rủi ro với khách hàng.

Nhận ủy thác đầu tư không chia sẻ khi có rủi ro

Như tên gọi của nó, bên nhận ủy thác sẽ không cần chia sẻ trách nhiệm khi có rủi ro xảy ra. Nhận ủy thác với lợi tức cố định: đây là hình thức khá phù hợp với những nhà đầu tư muốn đảm bảo an toàn. Với hình thức này, bên nhận ủy thác sẽ tập trung chủ yếu vào các sản phẩm đầu tư có tính biến động nhỏ và ít rủi ro.

Nhận ủy thác đầu tư với phần lợi tức cố định

Đây là hình thức ủy thác đầu tư an toàn, ít rủi ro dành cho những nhà đầu tư không muốn mạo hiểm. Theo đó, bên ủy thác sẽ được chia lợi tức định kỳ và không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các biến động của thị trường.

Có nên ủy thác đầu tư không?

Dịch vụ ủy thác đầu tư đã được sử dụng rộng rãi trên thế giới hơn 100 năm, đặc biệt tại các quốc gia phát triển như Mỹ và các nước láng giềng như Thái Lan, Malaysia. Tại Việt Nam, dù còn khá mới mẻ, nhưng không thể phủ nhận những lợi ích vượt trội mà hình thức này mang lại, dựa trên kinh nghiệm lịch sử từ các thị trường quốc tế. Uỷ thác đầu tư được dự báo sẽ trở thành xu hướng tất yếu trong tương lai, không chỉ tại Việt Nam mà trên toàn cầu. Đây là giải pháp tối ưu dành cho các nhà đầu tư sở hữu tài sản và vốn lớn, giúp họ đạt được mục tiêu gia tăng tài sản một cách an toàn và bền vững. 

Quyết định có nên ủy thác đầu tư hay không phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, mức độ hiểu biết về đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Dưới đây là một số ưu và nhược điểm của hình thức này để bạn có cái nhìn tổng quan trước khi quyết định lựa chọn ủy thác đầu tư.

• Ưu điểm 

Uỷ thác đầu tư là giải pháp đầu tư tận dụng nguồn lực của các tổ chức và chuyên gia chuyên nghiệp hàng đầu trong từng lĩnh vực, giúp tối ưu hóa nguồn vốn đầu tư, đảm bảo lợi nhuận ổn định và an toàn. 

• Hạn chế

Dù có chuyên gia quản lý, song trong ủy thác đầu tư chứng khoán, không có gì đảm bảo chắc chắn lợi nhuận đầu tư, đặc biệt với điều kiện thị trường biến động. Lợi nhuận cao thường đi kèm với rủi ro cao. Nếu việc đầu tư không hiệu quả hoặc gặp phải các yếu tố khách quan bất lợi, bạn có thể bị thua lỗ.

Kết quả đầu tư phụ thuộc vào năng lực của tổ chức nhận ủy thác. Do đó, việc lựa chọn tổ chức nhận ủy thác uy tín là điều rất quan trọng với các nhà đầu tư.

Những lưu ý khi chọn ủy thác đầu tư

Ủy thác đầu tư không phù hợp trong ngắn hạn. Lợi nhuận thường đi kèm với rủi ro, do đó các bên nhận ủy thác thường tập trung vào chiến lược đầu tư trung và dài hạn để đảm bảo khoản đầu tư tăng trưởng hiệu quả và ổn định.

Uỷ thác đầu tư chứng khoán không cam kết đầu tư 100% mang lại lợi nhuận. Hoạt động đầu tư phụ thuộc vào yếu tố vĩ mô và những biến động thị trường . 

Lợi nhuận có được từ ủy thác đầu tư là khoản tiền đã khấu trừ chi phí và thuế. Do đó nhà đầu tư cần nắm được mức lợi nhuận thực tế thu được từ khoản đầu tư sau khi đã trừ đi các khoản phí và thuế.

Bí quyết ủy thác đầu tư thành công

Nhà đầu tư cần có kế hoạch và mục tiêu cụ thể để có thể thành công khi lựa chọn ủy thác đầu tư. Mặc dù, giao toàn quyền quyết định cho bên nhận ủy thác nhưng bạn cũng nên xác định lĩnh vực đầu tư và tiến độ báo cáo cụ thể để hoạt động đầu tư mang lại hiệu quả cao nhất. 

Nhà đầu tư nên lựa chọn bên nhận ủy thác uy tín và giàu kinh nghiệm trên thị trường, trong lĩnh vực ủy thác đầu tư chứng khoán. Đây là yếu tố quan trọng có ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả của hoạt động ủy thác đầu tư. Một tổ chức có sự am hiểu về lĩnh vực đầu tư cũng như có trách nhiệm sẽ giúp nguồn vốn của bạn có khả năng sinh lời tối đa. 

Lựa chọn ủy thác đầu tư tại TCAM

Ủy thác đầu tư hay quản lý danh mục đầu tư là dịch vụ dành cho khách hàng cá nhân, khách hàng tổ chức có giá trị tài sản lớn. Dịch vụ này được cung cấp dưới tên gọi TCAM Premier Services

Tài sản của khách hàng sẽ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia đầu tư chuyên nghiệp và am hiểu thị trường Việt Nam của TCAM. Danh mục đầu tư linh hoạt tỷ trọng giữa cổ phiếu và các công cụ lãi suất cố định, được thiết kế phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư khác nhau của từng khách hàng.

TCAM giúp khách hàng tiếp cận với các cơ hội đầu tư tốt nhất, cùng xây dựng và đạt được các mục tiêu tài chính, cũng như giải phóng khách hàng khỏi khối lượng công việc đầu tư đồ sộ để tập trung vào công việc chuyên môn.

Liên hệ với TCAM để được tư vấn chi tiết về ủy thác đầu tư chứng khoán!